監測模型 精準識別

通過洗錢類型識別和分析不同上游犯罪的犯罪類型，合理地劃分了監測模型歸屬，使其能夠精準地匹配到十三類疑似犯罪類型，可有針對性地預防和打擊洗錢犯罪。

計算引擎 制勝法寶

基于反洗錢業務的計算引擎，在運算性能、業務場景適應性、架構健壯性、可擴展性等諸多方面尋求最佳契合點，讓反洗錢系統成為洗錢者的克星。

客戶輿情 自動生成

反洗錢系統針對可疑案例客戶會自動生成客戶輿情標簽卡，用戶能夠簡單直觀地看出此案例交易主體的特性。例如：高風險、老年客戶、企業高管、高風險地區客戶等等。

數據質量 雙管齊下

反洗錢系統建立起兩套數據質量自動完善、修復機制。多源異構的數據模型，使金融機構原本雜亂無章的數據變得井井有條，基本實現大額報告免補錄、可疑案例補錄工作降到最低點。專業的數據自動修復模型，針對字段缺失的數據，修復模型能以點帶面地進行修復。

黑名單系統 匹配分享

反洗錢監測平臺內置黑名單系統，通過名單匹配模型，自動將名單內的數據與行內客戶進行匹配，將匹配成功的客戶信息供前臺使用（評級、案例等）。系統同時保留第三方通信接口（webservice、http等），將系統內的名單信息、評級信息等，供行內其他系統對接、查看。

智能撰寫可疑交易報告

系統可依托行業優秀范例，結合人行風險提示、重大洗錢案件的疑點特征，精準提煉案例疑點分析內容。從七大資金交易分析維度，結合圖表，整合數據、全面收集客戶交易特征，深挖客戶潛在交易風險，快速生成完整的可疑交易報告。

人行自檢系統

通過全方位模擬人行現場檢查流程，以15張現場檢查數據表為抓手，有效預警機構反洗錢履職問題。另配套900+規則，覆蓋反洗錢數據格式預檢、業務合規性篩查、風險防御性檢查三大業務場景。自檢全流程支持配置化，可實現跨機構、跨部門協同辦公，完成反洗錢數據質量的計劃制定、問題發現、問題整改等操作，有效助力金融機構降低反洗錢業務操作風險。